कैसे एक उद्यम निवेशक बनें: नौसिखियों के लिए पांच चरण

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वेंचर इन्वेस्टमेंट मुख्य रूप से फंड्स या प्रतिष्ठित बिजनेस एंजेल्स द्वारा किए जाते हैं। लेकिन क्या बिना अनुभव वाला व्यक्ति विकासशील कंपनियों में निवेश करना शुरू कर सकता है और एक बड़ी आय प्राप्त कर सकता है?

विशेषज्ञ के बारे में: फोर्ट रॉस वेंचर्स के संस्थापक और प्रबंध भागीदार विक्टर ओरलोव्स्की।

उद्यम निवेश क्या है

अंग्रेजी से अनुवादित क्रिया उद्यम का अर्थ है "जोखिम उठाना या कुछ तय करना।"

एक वेंचर कैपिटलिस्ट एक निवेशक होता है जो शुरुआती दौर में युवा परियोजनाओं - स्टार्टअप - का समर्थन करता है। एक नियम के रूप में, हम उच्च जोखिम वाले लेनदेन के बारे में बात कर रहे हैं, जिसमें आप या तो निवेश की गई राशि को दर्जनों गुना बढ़ा सकते हैं, या सब कुछ खो सकते हैं। अधिकांश सफल उद्यमी परियोजना के सफल होने पर उच्च लाभप्रदता के कारण वित्तपोषण की इस पद्धति पर विचार करते हैं।

उद्यम निवेश के बारे में आपको मुख्य बात यह जाननी चाहिए कि अधिकांश नई कंपनियां विफल हो जाती हैं, नए बनाए गए 90 में से 100 स्टार्टअप जीवित नहीं रहेंगे। हाँ, यह जोखिम भरा है। लेकिन, प्रारंभिक चरण में एक उद्यम निवेशक के रूप में निवेश करके, बाहर निकलने पर आप एक कंपनी से बहुत बड़ी आय प्राप्त कर सकते हैं, जो आपके नुकसान के भुगतान से कहीं अधिक होगी।

कौन उद्यम निवेशक बन सकता है

सबसे पहले आपको यह पता लगाने की जरूरत है कि आप निवेश क्यों करना चाहते हैं। यदि आप पैसा कमाने के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आपको यह समझना चाहिए कि यहां जोखिम बहुत अधिक हैं। यदि आप आनंद के लिए निवेश कर रहे हैं, तो यह एक अलग कहानी है। मेरी सलाह:

  • अपनी तरल पूंजी (नकदी और अन्य संपत्ति) को देखें, उसमें से आप जो खर्च करते हैं उसे घटाएं, और शेष राशि का 15% उद्यम पूंजी निवेश में निवेश करें;
  • आपका अपेक्षित रिटर्न कम से कम 15% प्रति वर्ष होना चाहिए, क्योंकि आप एक संगठित एक्सचेंज पर कम जोखिम वाले उपकरणों पर समान (अधिकतम) कमा सकते हैं;
  • इस रिटर्न की तुलना आपके द्वारा प्रबंधित व्यवसाय से न करें - वेंचर कैपिटल प्रोजेक्ट्स के लिए, भारित जोखिम पर आपका रिटर्न किसी भी स्थिति में अधिकतम है;
  • आपको यह समझना होगा कि वेंचर कैपिटल कोई लिक्विड एसेट नहीं है। लंबे समय तक प्रतीक्षा करने के लिए तैयार हो जाइए। बेहतर अभी तक, कंपनी को बढ़ने और समस्याओं को हल करने में सक्रिय रूप से मदद करने के लिए तैयार हो जाओ, जो, मेरा विश्वास करो, बहुत कुछ होगा;
  • उस क्षण को पकड़ने के लिए तैयार रहें जब आपको अपने आप को "रुको" बताना होगा और स्टार्टअप को मरने देना होगा, चाहे वह कितना भी कठिन क्यों न हो।

सही निवेश रणनीति बनाने के लिए पाँच कदम

एक अच्छा उद्यम निवेशक किसी भी स्टार्टअप तक पहुंच प्राप्त करने वाला पहला व्यक्ति होता है जो पैसे जुटाने की कोशिश कर रहा है, और जानता है कि उनमें से सबसे अच्छा कैसे चुनना है।

1. एक अच्छा निवेशक बनने का लक्ष्य निर्धारित करें

एक अच्छा निवेशक वह है जो स्टार्टअप दूसरों को अपनी प्रस्तुति दिखाने से पहले सबसे पहले आता है। अगर हम एक फंड के बारे में बात कर रहे हैं तो स्टार्टअप्स और अन्य निवेशकों द्वारा एक अच्छे निवेशक पर भरोसा किया जाता है। एक अच्छा निवेशक बनने के लिए, आपको अपना ब्रांड (निजी या फंड) बनाने की जरूरत है, साथ ही विषय (यानी, जहां आप निवेश करते हैं) को गहराई से समझने की जरूरत है।

आपको उन सभी को देखना चाहिए जो विकास के उस चरण, उस भूगोल और उस क्षेत्र में निवेश की तलाश कर रहे हैं जिसमें आप शामिल होना चाहते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप के क्षेत्र में रूसी संस्थापकों के साथ शुरुआती चरण के स्टार्टअप में निवेश करने जा रहे हैं एआई, और बाजार में ऐसे 500 स्टार्टअप हैं, आपका काम इन सभी 500 कंपनियों तक पहुंच बनाना है। ऐसा करने के लिए, आपको नेटवर्किंग में संलग्न होना चाहिए - स्टार्टअप समुदाय में भरोसेमंद संबंध स्थापित करें और एक निवेशक के रूप में अपने बारे में यथासंभव व्यापक रूप से जानकारी फैलाएं।

जब आप किसी स्टार्टअप को देखें तो खुद से सवाल करें- क्या आप पहले व्यक्ति हैं जिसके पास वह आए थे या नहीं? यदि हाँ, बढ़िया है, तो यह आपको निवेश के लिए बेहतर परियोजनाएँ चुनने की अनुमति देगा।

वेंचर फंड और निजी निवेशक ऐसे काम करते हैं - पहले वे अपना ब्रांड बनाते हैं, फिर यह ब्रांड उनके लिए काम करता है। बेशक, अगर आपके पास दस निकास हैं (निकास, कंपनी को स्टॉक एक्सचेंज में लाना। — रुझान), और ये सभी फेसबुक की तरह हैं, आपके लिए एक कतार लग जाएगी। अच्छे निकास के बिना ब्रांड बनाना एक बड़ी समस्या है। भले ही आपके पास वे नहीं थे, आपके द्वारा निवेश किया गया प्रत्येक व्यक्ति को यह कहना चाहिए कि आप सबसे अच्छे निवेशक हैं, क्योंकि आप न केवल पैसे से निवेश करते हैं, बल्कि सलाह, कनेक्शन आदि के साथ भी निवेश करते हैं। एक अच्छा निवेशक आपकी अपनी आदर्श प्रतिष्ठा पर लगातार काम करता है। एक अच्छा ब्रांड बनाने के लिए, आपको समुदाय की सेवा करनी चाहिए। यदि आपने उन दोनों कंपनियों की मदद की जिनमें आपने निवेश किया था और यहां तक ​​कि जिन कंपनियों में आपने निवेश नहीं किया था, तब भी आपके पास कनेक्शन का एक अच्छा आधार होगा और अच्छी समीक्षा की जाएगी। पैसे के लिए सबसे अच्छा आपके पास आएगा, इस उम्मीद में कि आप उनकी मदद उसी तरह कर पाएंगे जैसे आपने दूसरों की मदद की थी।

2. लोगों को समझना सीखें

जब आप किसी स्टार्टअप से बात करें (विशेषकर यदि उनका व्यवसाय शुरुआती चरण में है), तो एक व्यक्ति के रूप में उनका अनुसरण करें। वह क्या और कैसे करता है, क्या कहता है, कैसे अपने विचार व्यक्त करता है। पूछताछ करें, उसके शिक्षकों और दोस्तों को बुलाएं, समझें कि वह कठिनाइयों को कैसे पार करता है। कोई भी स्टार्टअप "मृत्यु क्षेत्र" से गुजरता है - यहां तक ​​​​कि Google, अभी तक पैदा नहीं हुआ, विफलता से एक कदम दूर था। एक मजबूत, साहसी, दृढ़ इच्छाशक्ति वाली टीम, लड़ने के लिए तैयार, हिम्मत नहीं हारने के लिए, हार के बाद उठने के लिए, प्रतिभाओं को भर्ती करने और बनाए रखने के लिए, निश्चित रूप से जीत हासिल होगी।

3. रुझानों को समझना सीखें

यदि आप सिलिकॉन वैली के किसी भी स्टार्टअप या निवेशक से बात करें, तो वे कहेंगे कि वे वास्तव में भाग्यशाली हैं। लकी का मतलब क्या होता है? ये महज इत्तेफाक नहीं किस्मत का चलन है। अपने आप को एक सर्फर के रूप में कल्पना कीजिए। आप एक लहर पकड़ते हैं: यह जितना बड़ा होता है, उतनी ही अधिक कमाई होती है, लेकिन उस पर टिके रहना उतना ही मुश्किल होता है। एक प्रवृत्ति एक लंबी लहर है। उदाहरण के लिए, COVID-19 में रुझान दूरस्थ कार्य, वितरण, ऑनलाइन शिक्षा, ई-कॉमर्स आदि हैं। कुछ लोग भाग्यशाली थे कि वे पहले से ही इस लहर में थे, अन्य जल्दी ही इसमें शामिल हो गए।

समय रहते ट्रेंड को पकड़ना जरूरी है और इसके लिए आपको यह समझने की जरूरत है कि भविष्य कैसा दिखेगा। कई कंपनियों ने उन्हें मंच पर तब पकड़ा जब वे वास्तव में गंभीर नहीं थे। उदाहरण के लिए, 1980 के दशक में, निवेशकों ने वर्तमान एआई के समान एल्गोरिदम पर अरबों खर्च किए। लेकिन कुछ नहीं हुआ। सबसे पहले, यह पता चला कि उस समय डिजिटल रूप में अभी भी बहुत कम डेटा था। दूसरे, पर्याप्त सॉफ्टवेयर संसाधन नहीं थे - कोई भी कल्पना नहीं कर सकता था कि सूचना के ऐसे सरणियों को संसाधित करने में कितना समय और कंप्यूटिंग शक्ति लगेगी। जब 2011 में IBM Watson की घोषणा की गई (दुनिया का पहला AI एल्गोरिथम। — रुझान), यह कहानी आगे बढ़ी क्योंकि सही पूर्वापेक्षाएँ दिखाई दीं। यह चलन अब लोगों के मन में नहीं, बल्कि वास्तविक जीवन में था।

एक और अच्छा उदाहरण NVIDIA है। 1990 के दशक में, इंजीनियरों के एक समूह ने सुझाव दिया कि आधुनिक कंप्यूटर और ग्राफिकल इंटरफेस के लिए काफी भिन्न प्रसंस्करण गति और गुणवत्ता की आवश्यकता होगी। और उन्होंने ग्राफिक्स प्रोसेसिंग यूनिट (जीपीयू) बनाते समय कोई गलती नहीं की। बेशक, वे कल्पना भी नहीं कर सकते थे कि उनके प्रोसेसर मशीन लर्निंग एल्गोरिदम को प्रोसेस और प्रशिक्षित करेंगे, बिटकॉइन का उत्पादन करेंगे, और यह कि कोई उनके आधार पर विश्लेषणात्मक और यहां तक ​​कि परिचालन डेटाबेस बनाने की कोशिश करेगा। लेकिन एक सही ढंग से अनुमानित क्षेत्र भी पर्याप्त था।

इसलिए, आपका काम लहर को सही समय पर और सही जगह पर पकड़ना है।

4. नए निवेशक खोजना सीखें

एक मजाक है: निवेशक का मुख्य कार्य अगले निवेशक को ढूंढना है। कंपनी बढ़ रही है, और अगर आपके पास केवल $100 हैं, तो आपको किसी ऐसे व्यक्ति को ढूंढना होगा जो इसमें $1 मिलियन का निवेश करेगा। यह सिर्फ एक स्टार्टअप के लिए ही नहीं, बल्कि एक निवेशक के लिए भी एक बड़ा और अहम काम है। और निवेश करने से न डरें।

5. अच्छे धन के पीछे खराब धन का निवेश न करें

एक प्रारंभिक चरण का स्टार्टअप आपको भविष्य बेचता है - कंपनी के पास अभी कुछ भी नहीं है, और संभावित निवेशकों के साथ भविष्य को आकर्षित करना और परीक्षण करना आसान है। मत खरीदो? फिर हम भविष्य को तब तक फिर से तैयार करेंगे जब तक कि हमें कोई ऐसा व्यक्ति न मिल जाए जो इस भविष्य में इस हद तक विश्वास करता हो कि वह अपने पैसे का निवेश करेगा। मान लीजिए कि आप निवेशक हैं। एक निवेशक के रूप में आपका अगला काम स्टार्टअप को वह भविष्य हासिल करने में मदद करना है। लेकिन आपको किसी स्टार्टअप को कब तक सपोर्ट करने की जरूरत है? कहते हैं, छह महीने बाद पैसा खत्म हो गया। इस दौरान आपको कंपनी को अच्छे से जानना चाहिए और टीम का मूल्यांकन करना चाहिए। क्या ये लोग उस भविष्य को प्राप्त करने में सक्षम हैं जिसकी उन्होंने आपके लिए कल्पना की है?

सलाह सरल है - आप जो कुछ भी कर रहे हैं उसे एक तरफ रख दें और यह भूल जाएं कि आपने कितना पैसा निवेश किया है। इस प्रोजेक्ट को ऐसे देखें जैसे आप इसमें पहली बार निवेश कर रहे हैं। सभी पेशेवरों और विपक्षों का वर्णन करें, उनकी तुलना अपने पहले निवेश से पहले आपके द्वारा बनाए गए रिकॉर्ड से करें। और केवल अगर आप इस टीम में पहली बार निवेश करने की इच्छा रखते हैं, तो पैसा लगाएं। अन्यथा, नया निवेश न करें - यह अच्छे के बाद खराब पैसा है।

निवेश के लिए परियोजनाओं का चयन कैसे करें

अनुभवी लोगों के साथ निवेश करने की कोशिश करें- जो पहले से ही विषय को समझते हों। टीमों के साथ संवाद करें। संभव के रूप में कई परियोजनाओं पर विचार करें, जो पहले सामने आती है, उसमें तल्लीन किए बिना। FOMO (छूट जाने का डर, “कुछ महत्वपूर्ण छूट जाने का डर”) के झांसे में न आएं। रुझान) - स्टार्टअप्स ने अपनी प्रस्तुतियों में इस डर को पूरी तरह से हवा दी। साथ ही, वे आपको धोखा नहीं देते हैं, बल्कि उस भविष्य का निर्माण करते हैं जिसमें आप विश्वास करना चाहते हैं और इसे पेशेवर रूप से करते हैं। इसलिए वे आपमें भय पैदा करते हैं कि आप कुछ चूक जाएंगे। लेकिन आपको इससे छुटकारा पाना चाहिए।


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